「理财赎回确认日是什么意思」证券理财赎回确认是什么意思

理财赎回确认日是什么意思?

所谓的赎回确认日也就是理财产品持有天数计算的天数,T日计算理财产品的申购交易费率,交银理财、建信理财、农银理财等少数期限为15天,1个月为1个月、3个月、6个月为1年、9个月为1年、12个月,其他为交易日,周末和节假日均不属于交易日,因此不计算份额确认日。

要注意的是工作日和非工作日,一般周末及法定节假日,基金公司不进行交易,因此投资者需要在需要赎回的时候选择相应的顺延至下一个工作日,在确认日的当天,周末与法定节假日不计算理财产品的份额,周末与清算日不计算投资者的赎回份额。

三、预期收益计算

货币市场基金除了投资品种代码以外,还可投资债券指数类基金、混合型基金以及股票型基金。货币市场基金有单位净值,即每一单位基金的单位净值,等于基金的单位净值。货币基金的单位净值会每天随着基金净值变动,因此每单位净值的变化也会影响到单位净值的变化。

投资者把钱存入基金托管账户后,就可查看申购、赎回份额和基金累计净值,并根据已公布的基金单位净值来计算基金的份额和基金收益。

四、申购和赎回时间

货币市场基金申购和赎回是T+1日;

股票基金赎回则是T+5日。

在规定时间内赎回基金,并且在确认份额的当天(T+2日),才算作实际预期收益,而在下一个交易日(T+2日)才会到账。

例如:申购日为7月26日,基金单位净值是1.250。

股票基金、债券基金(share t+)卖出时间:

股票基金、ETF与LOF基金是t+1日赎回的,赎回时间为T+3日,例如:7月27日申购的份额为:5.400份,5月27日赎回的份额为:3.700份,5月30日赎回的份额为:3.700份。

而股基的赎回时间在10月28日15:00-11日15:00之间。