银行怎么发现持卡人信用卡套现

其次讲，哪些个人交易行为，易被银行定义套现嫌疑？低频交易卡，突然发生一笔或多笔集中大额交易，你被银行客服核实的几率就会几何倍增长；刷卡交易超过5000，且都是整数型消费，如10000、20000/50000等，那你被银行降额的概率就很高了；2小时之内，同时跨省市多笔交易，那不是你的卡被盗刷了，就确实有套现的嫌疑；但也有例外，比如你确实是在两省/市，交界地区，很容易发生跨界交易，银行一般核实后，也不会有其他动作。

再有，现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义，实际上就是信用卡套现行为，打银行的擦边球，这种行为，极其容易被银行发现，一旦打上套现标签，那个人将承担严重的信用风险，被封卡、降额，进入银行黑名单。