兴业信用卡为什么会被风控

1、单笔刷卡金额90%以上。

2、刷卡时间：非营业时间刷卡。

3、刷卡间隔：60分钟内交易3笔以上。

4、撤单交易：一天内一张卡在同一PS机上操作。

5、刷卡地点单一：长时间在同一pos机重复刷卡，会被列为套现。

6、满额刷卡：比如你的卡片额度是2万元，刚激活就一次性刷掉，会被判断为高疑似套现

7、消费金额：主要是指短时间内连续多次交易，业内称为“拆单”交易。这类交易主要会扰乱正常交易秩序，同时可能会产生洗钱嫌疑。因此，有这样交易的时候，发卡行风控都会预警。

7. 整数单笔交易：例如每笔交易都是1万、5千这样的整数，会被发卡行直接判定为套现交易。

8. 短时间不同终端频繁交易：例如，30分钟之内，同一张卡在两台或多台pos机连续刷卡的，属于典型套现行为。