银行如何知道信用卡套现以及信用卡出现异常的

银行如何知道信用卡套现

1、刷卡额度和次数

间断性出现高额消费或者是信用卡刷卡次数不多，额度却空了的情况，银行也是看惯风风雨雨了，这种小儿科的情况一眼就能知道。

2、刷卡时间

经常在商家关门的点刷卡，比如大多数商家都是在晚上10点关门，但是刷卡的时间却是在凌晨一两点，这样的操作基本就是在套现了。出现一次两次还没什么，但是长时间出现的话，银行就会把用户列入重点观察对象了。

3、刷卡区域跨度大

出现两个小时前在上海，两个小时后在深圳刷卡的情况，类似这样跨度非常大的刷卡消费也是会被认为是套现的，银行对这方面还是比较敏感的。

银行如何知道信用卡出现异常的

1、交易监控

一般在刷卡的时候会有监控的，这个监控不是指摄像头，是指银行内部存在的一种监控系统，也是一种保护措施。如果出现刷卡金额异常或者是地点异常的情况，会将这一情况反映给银行，银行根据以往记录做出处理。

2、交易数据对比

银行有的时候也是通过一系列数据对比得知用户的刷卡是否存在异常的，比如说刷卡的一些金额、地点等或者是刷卡商家的过往信用记录，从而对比得知是否存在要被风控的迹象。如果接到这类电话，但自己并不是套现或者是异常用卡的话，可以和银行解释清楚并出示消费清单。

银行虽然不能检测到用卡人的一举一动，但是会通过模拟、数据对比的方式来大致判断，所以千万不要触碰银行的危险边缘哦。