信贷员如何当好“中介”

客户除了贷款，有其他和银行相关的需求，比如办信用卡，pos机，网银等需要，也会首先想到你这个好朋友，信贷员当然不会错过这个维护关系的好机会。

在这其中，有的产品是银行内部能满足的，信贷员转推荐下就没有问题，也有的服务是银行不涉及或是不擅长的，需要借助外部渠道来完成。

但第三方机构以及办事人员我们也不了解，这个时候，因此如何当一个好的“中介”，在其中穿针影线，既能安全，高效，圆满的帮助客户解决需求，就成了需要考虑的问题，结合自己的工作经验，谈谈有哪些注意事项。

1，靠谱的第三方机构

这个是第一个需要注意的，以pos机为例，这两年社会上冒出众多的公司，规模，资质，服务能力各不相同，之前发生过，不正规的pos机公司跑路倒闭给客户造成损失的，所以我们在挑选合作伙伴时，一定要核查机构的资质，挑选那些规模较大，口碑较好，业务经验丰富，甚至品牌内涵也有一致的公司进行合作，保证我们没有后顾之忧。

2，权责清晰

作为中介为客户联系的业务，需要把话说清楚，以防止出现一团糊糊的情况，笔者一般这样做，给客户既要说好听的，也要说不好听的，好听的是，出于多年交道，我义务为你联系这个客户，不收任何费用。不好听的是，因为没有收你任何费用，所以没有义务为你承担任何责任，需要客户自己就具体细节进行核实。

或者说的更婉转些，给客户推荐的时候，明确第三方与自己的关系级别，是了解，还是挺信任，意会给客户后，客户会自己去把握。

3，明确合作流程和合作内容

内部推荐的话，客户经理对产品及责任人都比较熟悉，所以能把控进度，但与第三方机构属于新合作，不能凭着感觉进行，出于保证效率的考虑，就需要确定好详细的合作流程。根据情况，为业务合作制定详细的流程，以信用卡为例，比如客户推荐方式，反馈时间，给谁反馈等等。

俗话说隔行如隔山，每行都有门道，有能拿到面上的东西，也有各种潜规则。尤其是涉及到具体产品的办理条件和费用，只有各自“掏心掏肺”的沟通，在信息堆成的前提下，才能保证为客户争取到最优惠的条件，才能和第三方机构建立充分的信任。

4，合作人员的能力和人品

与我们合作的第三方机构人员，不但业务能力要强，有尽职的服务态度，人品也要端正，客户是我们的衣食父母，我们的朋友如果没伺候好的话，直接影响我们苦心建立的形象。

第三方人员是否具备相应的工作能力，需要不断的去磨合和考验，但在最终确定第三方能用之前，一定要有所保留，有所顾忌，真正确定后，再放开手脚去做。

第三方机构人员的人品更重要。在“中介”合作中，沟通不畅，或出现其他意外，都会让我们不可避免的涉及其中，而人品好的合作人不会做驾着你的名义，去消耗客户对你的信任的事情，也能保证即帮客户把事儿办了，信贷员自己又不会受损。